Begunstigelsesbestemmelser i pensioner og livsforsikringer er vigtige

Det er vigtigt at vide, at ens pensioner og livsforsikringer fordeles i henhold til begunstigelsen i den enkelte ordning.

Man kan ikke fordele udbetalingerne i et testamente, medmindre man bestemmer, at der ikke skal være nogen begunstiget, så tilfalder midlerne boet og kan fordeles i henhold til et testamente.

Hos rigtigt mange, så er de midler man har opsparet i sin pensionsordning større end det man har opsparet i formue privat.

Derfor er fordeling af pensionsordninger og livsforsikring via begunstigelser meget vigtigt.

Det er derfor også væsentligt, at man sikrer, at der er sammenhæng mellem fordelingen i testamentet og i pensionerne. 

Hvis man gerne vil have en fordeling mellem ægtefælle/samlever og særbørn, så skal det også fremgå af begunstigelsen i pensionsordningen og ikke kun af testamentet.

Hvis man gerne vil have, at alle børn herunder også særbørn skal ligestilles, så skal der også tages højde for det i begunstigelsen vedrørende pensionerne.

Man kan også bruge begunstigelserne til at sikre en fordeling, som så gør, at man kan lave en anden fordeling i testamentet.

Så når man skal se på fordeling af det, man efterlader sig, så skal begge dele gerne indgå for at sikre en korrekt løsning og et godt samlet billede.